Dlaczego warto dywersyfikować swój portfel inwestycyjny?

Artykuł sponsorowany.

Informacja reklamowa – Treść niniejszego komentarza ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.

Inwestowanie na rynku kapitałowym zawsze wiąże się z ryzykiem. Wszyscy o tym wiedzą, ale bardzo wielu z nas to lekceważy. Tymczasem jest wiele sposobów, aby to ryzyko zmniejszyć.

Rynek kapitałowy oferuje wiele instrumentów, przy pomocy których możemy pomnożyć wartość naszych oszczędności. Są wśród nich obligacje skarbowe, które cieszą się opinią najbezpieczniejszych – tu ryzyko jest niewielkie – ale znacznie popularniejszym instrumentem są akcje, czyli papiery wartościowe notowane na giełdach. Większość inwestorów, zwłaszcza mniej doświadczonych, patrzy na obligacje z pewnym lekceważeniem, za to łakomym okiem spogląda na najbardziej ryzykowne akcje. Dlaczego? Cóż, to one otoczone są nimbem tego produktu, który może błyskawicznie wynieść nas do mitycznego i uwielbianego grona „bogaczy”. W przypadku obligacji też jest to możliwe, ale uważa się, że może się to stać po bardzo długim okresie. Obligacje są uważane za „konia pociągowego”, a akcje otacza mit wyścigowego wierzchowca. I wszyscy chcemy go dosiąść, aby jak najszybciej przeciąć linię mety z napisem „klub milionerów”.

Podziel swoje pieniądze

Jest w takim postrzeganiu rynku kapitałowego trochę prawdy. Trzeba jednak pamiętać, że jazda na wierzchowcu może się skończyć wypadkiem, czyli w tym wypadku sporymi stratami w naszym portfelu.

Można tego uniknąć. I to nawet wówczas, gdy jednak upieramy się, że nasz portfel będzie się składał wyłącznie z inwestycji w akcje. Wystarczy tylko odpowiednio go zdywersyfikować.

Klasyczna, podręcznikowa dywersyfikacja to portfel, w skład którego wchodzi na przykład fundusz akcyjny oraz fundusz obligacji skarbowych. To on stabilizuje nasz portfel i czyni go mniej podatnym na rynkowe fluktuacje, bo zmiana wycen akcji może być bardzo dynamiczna i zależeć od bardzo wielu – często dość zaskakujących – czynników. Przykładem niech będzie nagły spadek cen akcji amerykańskich gigantów technologicznych, gdy pod koniec stycznia 2025 roku Chiny ogłosiły sukces dotyczący sztucznej inteligencji.

Jak inwestować w akcje? 

Jeśli jednak jesteśmy wystarczająco odporni na ryzyko, to znaczy jesteśmy gotowi je ponosić i decydujemy się na portfel złożony wyłącznie z funduszy akcyjnych, to uczyńmy go jak najbardziej bezpieczny dzieląc nasze oszczędności między kilka z nich. Niech będzie w nim na przykład fundusz inwestujący wyłącznie w duże spółki, o stabilnej pozycji rynkowej, oferujące pożądane szeroko produkty lub usługi. Dobierzmy do tego fundusz nieco bardziej ryzykowny, który celuje w mniejsze spółki, ale pracujące w szybko rosnących branżach. Większe ryzyko, ale jest tu nadzieja na większy, bardziej spektakularny wzrost cen akcji, a więc wyższy zysk.

Zastrzeżenia prawne

Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny, nie stanowią umowy ani nie są dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa. Nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych. Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.

Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.

Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych. Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszym dokumencie, ponosi wyłącznie inwestor.

Artykuł Dlaczego warto dywersyfikować swój portfel inwestycyjny? pochodzi z serwisu Infomagazine.pl.