Assurance-vie & Retraite : Generali France annonce des rendements 2024 robustes, soutenus par une stratégie de diversification et de durabilité

Hugues Aubry, Membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine :

« En 2024, nous avons continué à œuvrer pour une épargne diversifiée et durable. Les rendements obtenus sur nos supports de « nouvelle génération » (fonds croissance, fonds solidaire, actifs réels) et nos fonds en euros témoignent de la robustesse de notre stratégie initiée en 2019. Quelle que soit la configuration de marché, nos assurés peuvent compter sur notre engagement pour leur proposer des solutions d’investissement diversifiées, durables et créatrices de valeur. »

Sophie Vannier, Membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché retraite et Directrice Générale de Generali Retraite :

« L’année 2024 confirme la stratégie d’investissement initiée lors de la création de Generali Retraite. Cette stratégie bénéficie désormais d’un cadre plus adapté à une gestion à très long terme, orientée vers des actifs plus diversifiés et plus durables. Nous restons fermement engagés à protéger l’avenir financier de nos clients, en adaptant notre stratégie aux environnements macroéconomiques et géopolitiques. »

Une gamme de supports « nouvelle génération » qui performe en 2024

A mi-chemin entre les fonds en euros et les supports en unités de compte, les fonds croissance de Generali combinent performance, volatilité maîtrisée, garantie partielle du capital à l’échéance et diversification, tout en soutenant le financement de la transition écologique et la résilience sociale.

En 2024, la gestion a su saisir les opportunités de marché en associant performance et maîtrise des risques, tout en intégrant les grands enjeux du climat, de la biodiversité et de la solidarité.

De ce point de vue, Générations Croiss@nce durable est aujourd’hui le premier fonds croissance solidaire (labellisé Finansol) sur le marché de l’assurance-vie.

• GF Ambition Solidaire (support en unités de compte)

GF Ambition Solidaire finance des projets à fort impact social, à travers sa part  investie dans le fonds Generali Investissement à Impact (labellisé Finansol), soutenant les populations les plus vulnérables, en lien avec les thématiques d’engagement de la fondation de Generali, The Human Safety Net.

En 2024, GF Ambition Solidaire a affiché une très bonne performance, principalement portée par la poche actions. La flexibilité de l’allocation entre actions et obligations, ainsi que la sélection de valeurs ont également contribué à la performance du fonds.

• Actifs réels (supports en unités de compte)

GF Infrastructures Durables finance des projets dans des secteurs essentiels de l’économie, rigoureusement sélectionnés en termes de qualité des actifs et d’impacts ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). La performance 2024 du fonds GF Infrastructures Durables est très positive grâce à des investissements en fonds propres, dans un environnement de taux favorable.

Par ailleurs, GF Lumyna Private Equity World s’appuie sur une gestion active et diversifiée dans plus de 2 000 sociétés non cotées réparties entre zones géographiques et secteurs.

Enfin, GF Pierre, avec une hausse de sa valeur liquidative en 2024, confirme sa résilience ainsi que la qualité intrinsèque de son portefeuille immobilier.

Rendements 2024 des fonds en euros

Generali France poursuit la décarbonation de ses investissements en direct, tout en intégrant les enjeux de préservation de la biodiversité. La diversification vers les actifs réels reste également un axe majeur de sa stratégie. Par ailleurs, les investissements se portent principalement vers les obligations d’entreprises de bonne qualité.

Le taux de participation aux bénéfices moyen servi sur les contrats d’assurance-vie s’élève ainsi à 2,53 % en 2024, contre 2,60 % en 2023 (net de frais de gestion).

Le taux moyen servi sur les Plans d’Epargne Retraite (PER) en cours de commercialisation est quant à lui de 3,40 % en 2024, contre 3,50 % en 2023 (net de frais de gestion).

Les taux de rendement 2024 détaillés sont accessibles via le lien suivant : Taux de Participation aux Bénéfices (PB) 2024

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Le taux de participation aux bénéfices est attribué selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

L’investissement net de frais sur les fonds G Croissance 2020 et Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur les fonds G Croissance 2020 et Générations Croiss@nce durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

L’investissement net de frais sur le fonds G Croissance 2014 supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel, les montants investis sur le fonds G Croissance 2014 étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence des fonds Générations Croiss@nce durable et Generali Investissement à Impact. Le capital investi n’est pas garanti.

Seuls certains supports d’investissement proposés par Generali intègrent des caractéristiques extra-financières. Pour plus d’informations, nous vous invitons à consulter la page suivante : https://www.generali.fr/disclosure